Finanční kalendář pro malé a střední firmy

O kurzu

Většina podnikatelů, se kterými mluvím, má problém s tím samým – vědí, kolik mají teď na účtu, ale nemají ponětí, jak na tom budou za měsíc. Pak přijde platba DPH nebo daně z příjmu a najednou je potřeba rychle shánět peníze.

Finanční kalendář není nic složitého. Je to systém, který vám ukáže, kdy přesně budete potřebovat zaplatit daně, odvody, dodavatele a kdy naopak můžete počítat s příjmy od zákazníků. Když tohle máte sepsané a strukturované, eliminujete většinu finančních překvapení.

V kurzu se zaměříme na konkrétní nástroje a postupy, které používám sám a které fungují pro firmy s obratem 2-50 milionů korun ročně. Ukážu vám, jak si nastavit měsíční cash flow plánování, jak pracovat s termíny plateb a jak si připravit rezervy na daňové povinnosti.

Dostanete šablony v Google Sheets i Excelu, které rovnou začnete používat. Projdeme si typické chyby – třeba že lidi zapomínají na zálohy na daň, nebo že špatně odhadují, kdy skutečně dostanou zaplaceno od klientů.

Pro koho je to určené

Kurz dává smysl pro lidi, kteří už podnikají minimálně rok a mají základní představu o tom, jak jejich byznys funguje. Není to pro úplné začátečníky, protože předpokládám, že rozumíte pojmům jako DPH, zálohy na daň nebo cash flow.

Program a obsah

Co konkrétně probereme

První modul – Mapování finančních povinností

• Přehled všech pravidelných plateb (daně, odvody, nájem, mzdy)
• Nastavení termínů pro DPH – měsíční vs čtvrtletní plátci
• Zálohy na daň z příjmu a sociální pojištění
• Roční daňové přiznání a kdy s ním počítat

Druhý modul – Cash flow plánování

• Měsíční plán příjmů a výdajů
• Práce s odhadovanými vs skutečnými čísly
• Splatnosti faktur a jak je promítnout do kalendáře
• Rezervní fond na neočekávané výdaje

Třetí modul – Nástroje a šablony

• Nastavení Google Sheets nebo Excel šablony
• Propojení s notifikacemi (Google Calendar, Todoist)
• Čtvrtletní a roční kontrola plánu
• Úprava strategie podle reálných dat